（通讯员：陈梦初 王金艳）2020年7月，小李来到公安机关报案，称自己在网上被骗了78万余元，这是他的全部存款，而骗他的是在网上认识但素未谋面的“女友”。很显然，小李遇到了网络“杀猪盘”。但奇怪的是，经警方查证，小李的钱最终被转到了一位石女士名下的一张银行卡里，而这位石女士已是一位60多岁的老人。

　　随着公安机关侦查深入，一条买卖银行卡的犯罪链条浮出水面。

　　2019年，徐力在老挝旅行时，走进了赌场，先赢后输，还不上赌资，赌场的人不让走，徐力慌了神。这时一个名叫“胖子”的中国人出现了。胖子和赌场的人很熟，他主动提出借钱给徐力还赌资，让徐力打了欠条。徐力甚是感激，二人相谈甚欢。期间，胖子还给徐力指了一条发财路——贩卖银行卡。

　　胖子告诉徐力，倒卖的一套银行卡包括一张银行卡、配套电话卡及U盾、持卡人身份证号码和姓名，每套售价在1800元左右。徐力二话不说，先把自己名下一套农行卡和常用的支付宝账户卖给了胖子，赚了2500元。

　　但自己能办的卡毕竟有限，徐力开始积极发展“下线”。他先联系了朋友老金，让其负责收卡，允诺给他每套1000元。老金又发展了王辉。王辉正是文章开头那位石女士的儿子，他把自己母亲的卡以每套800元的价格卖给了老金。另外，王辉也发展了下线，价格降为每套500元。就这样，经过“中间商”的层层转销，一根利益链条将这些人从老挝连到了中国。

　　在许以小利让他人办银行卡的时候，徐力等人都会跟卡主强调：“回收银行卡是为网络游戏走账用的，卖出后就决不能再使用该卡，并且不能以任何形式绑定该卡。”他们心里明白，银行明令禁止将自己名下的银行卡出售给他人，这些回收的银行卡将成为洗钱、开设赌场、诈骗不可或缺的工具。

　　随着小李的报案，以徐力为首的黑色贩卖利益链被一网打尽。经查，2020年4月至7月，徐力等人明知他人可能从事网络犯罪活动，仍贩卖本人及他人银行卡及配套U盾、手机卡数十套，被用于网络诈骗结算资金共计近1.7亿元，非法获利5万余元。2021年，经苏州市相城区检察院起诉，徐力等人因犯帮助信息网络犯罪活动罪、偷越国（边）境罪、盗窃罪等，被判处有期徒刑2年2个月至10个月。（文中涉案人物均系化名）

　　检察官说案

　　“帮信罪”容不得自欺欺人

　　文/苏州市相城区检察院第一检察部检察官 曹黎

　　这是我办理的第一个帮助信息网络犯罪活动案件。办理过程中，最大的难点在于如何证明徐力等人的“主观明知”。因为只有主观明知他人利用信息网络实施违法犯罪活动，且实施了帮助行为，才能构成帮助信息网络犯罪活动罪。徐力的上线从来没有告诉过他们购买这些银行卡的真正用途，被问起时也仅说是为境外电子游戏跑分。讯问时，每个犯罪嫌疑人都辩解说：“如果早知道是用于诈骗，肯定不会倒卖银行卡。”

　　真的是这样吗？带着疑虑，我打开了徐力等人的手机勘验光盘，试图去寻找他们犯罪的“心路历程”。

　　面对银行卡可以卖钱这个反常的事情，他们的反应却是“发财了”“还有这种好事”，没有人提出“别人为什么要买我的银行卡？”王辉在刷抖音时，看到有人因为卖银行卡判刑，一边问老金“我们会不会出事”，一边说“我明天再去看看哪里的银行卡能办U盾”。

　　王辉等人银行卡被风控，在去银行处理时，提前背诵了银行卡前几天的流水情况，也没有在银行工作人员询问时说真话。在多家银行卡拒绝办大额U盾时，他们还想到了去其他城市办卡。事实上，他们不是不知道这些银行卡的真实用途，只是心存侥幸，不愿意放弃这个“一本万利”的机会。

　　据最高检通报，2021年全国检察机关起诉“帮信罪”近13万人，成为电信网络诈骗犯罪链条上的第一大罪名。为此，检察机关要深入推进“断卡”行动，依法严厉打击买卖、运输银行卡的犯罪行为，尤其是要切断境内外转运的关键节点，阻断银行卡跨境运转通道。